Vergleich LV/WPD

Am 31. Dezember 2016, in Videos, von Güneri Emelie

Vergleich Lebensversicherung | Wertpapierdepot.

Merkmal Wertpapierdepot Lebensversicherung Bewertung
Laufzeit unbegrenzt Endet mit dem Tod der Versicherten Person
Mindestanlage keine Ab ca. 50.000.00 Euro
Mögliche
Anlagestrategien
Alle zugelassenen
Wertpapiere
Standardisierte Anlagestrategien oder Investmentfonds

Flexibilität bei Änderungen
der Anlagestrategie
unkompliziert unkompliziert W = V
Übersichtlichkeit |
Transparenz
hoch hoch W = V
Insolvenzschutz Ja [Aussonderungs-
recht]
Ja [Aussonderungs-
recht]
W = V
Möglichkeit zur
Nachlassplanung
keine Ja
Diskretion Abhängig vom Standort
der Bank
Ja
Weiter Ein- und
Auszahlungen
möglich möglich W = V
Steuern auf Zinsen
und Dividenden
Ja Nein

Steuern auf Kursgewinne

Ja Nein
Verrentungsmöglichkeit Ja aber nachteilige Besteuerung Ja
Steuerliche Anerkennung
von Depot- und Vermögensverwaltungs-
kosten
teilweise vollständig
Erbfolgegestaltung Testament |
Erbvertrag
Im Versicherungs-
vertrag möglich
Flexibilität bei der Erbfolgegestaltung kompliziert unkompliziert
Kosten bei
Erbfolgegestaltung
Notarkosten keine
Einkommenssteuerfreie Auszahlung im Todesfall Nein Ja
Erbschaftssteuer im
Todesfall
Ja Ja W = V
Möglichkeit zur Absicherung weiterer Risiken keine Ja
Komplexität bei der Jahressteuererklärung Hoch [abhängig vom Wertpapierprodukt] Gering [muss nicht
deklariert werden]
Besicherbar für
Kreditaufnahme
Ja Ja [inkludierter
Todesfallschutz]

Alle Angaben ohne Gewähr! Quelle – Vienna-Life Lebensversicherung AG – Vienna Insurance Group

 

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